Что такое брокерский счет и как его открыть?
Присутствовать на бирже могут физические и юридические лица. Однако, согласно Федеральному закону № 39 «О рынке ценных бумаг», самостоятельно это сделать нельзя. Для участия граждан в торгах, им необходим посредник – брокер – профессиональный участник рынка, с которым заключается договор о проведении сделок от лица инвестора.
Что такое брокерский счет?
Брокерский счет открывается сразу после заключения договора клиента с брокером. Без депозита совершения приходных и расходных расчетов по торговым операциям будут невозможны.
Заказчик зачисляет на него деньги, а брокер покупает на них ценные бумаги или производит обмен валюты по поручению инвестора. Так, у физ. или юр лица появляется возможность зарабатывать на торговле акциями и облигациями или получать выгоду при обмене валюты по более выгодному курсу. Полученную прибыль представитель передает клиенту через брокерский счет.
Как он работает?
Сначала заказчик заключает договор с лицензионной брокерской компанией и открывает брокерский счет. И только потом игрок может совершать инвестиционные сделки.
Брокерский счет работает так:
- инвестор и брокер договариваются о покупке или продаже финансового инструмента;
- владелец счета создает запрос на открытие сделки через специальную программу, мобильное приложение или по номеру телефона;
- он начисляет на брокерский счет финансы для покупки ценных бумаг, валюты или проведения других операций;
- брокер совершает оговоренную сделку;
- специалист передает на счет прибыль инвестору;
- инвестор либо обналичивает доход, либо продолжает играть на эти деньги.
В чем его отличие?
Принципиальное отличие брокерского счета физического лица от депозита, накопительного счета или вклада в том, что деньги на нем не хранятся. Он открывается только для совершения кассовых операций на биржевом рынке.
В отличие от других банковских счетов, брокерский не гарантирует прибыль. Она зависит от знаний и действий клиента, профессионализма посредника и обстановке на бирже. Однако, при благоприятном стечении обстоятельств, риски могут окупиться в многократном размере, что обещает более высокую доходность в сравнении с депозитом.
Последнее отличие – брокерский счет не застрахован. То есть при банкротстве банка страховых выплат не будет, а вот по депозиту страховка Агентства по страхованию вкладов возвращает сумму до 1,4 млн. рублей.
Отличие брокерского счета от индивидуального инвестиционного счета (ИИС)
По назначению ИИС ближе всех банковских счетов к брокерскому. Он тоже позволяет проводить операции на бирже, но с определенными ограничениями.
Предлагаем сравнительную таблицу.
| ИИС | Брокерский счет |
| Можно открыть только один ИИС | Количество счетов на одного клиента неограниченно |
| Только рубли | Любая валюта |
| За год баланс можно пополнить до 1 млн. руб. | Ограничения на пополнение баланса в течение года отсутствует |
| Вывести деньги нельзя до конца срока действия договора | Вывод любой суммы в любое время |
| Льгота для клиентов, владеющих ИИС от 3-х лет | Льгота для длительного хранения |
| Только российский рынок | Мировая и российская биржа |
| Вычет в размере 13% от суммы на балансе или отсутствие НДФЛ на доходы | — |
Зачем нужен брокер?
Так как гражданам запрещается законом самостоятельно совершать сделки на фондовых рынках, то представительство игроков берет на себя брокерская компания.
Брокерская компания или брокер – это лицензионная фирма, регистрирующая клиентов на бирже. Специалист этой организации обеспечивает юридический и технический выход инвестора на рынок и становится его официальным представителем.
За свое участие брокеры получают вознаграждение. Стандартная комиссия – 0,05 — 0,1%.
Какие услуги предлагает брокер?
Брокерская компания оказывает большой спектр услуг:
- открывает для инвестора брокерский счет;
- от лица клиента и на основании его инвестиционной стратегии, приобретает или продает финансовые инструменты на фондовом рынке;
- после совершения сделок перечисляет прибыль заказчику;
- следит за уровнем дохода, денежными средствами и ценными бумагами;
- учитывает совершенные операции;
- работает с документацией;
- делает прогнозы для выгодного вложения в инвестиции.
Заработок на брокерском счете
Сегодня, чтобы начать инвестировать даже не нужно приходить в офис банка. Достаточно установить специальное приложение на телефон. Однако важно иметь знания о финансовых инструментах и понимать как работает фондовая биржа. Только тогда получится выйти на внушительную прибыль с инвестиций.
Перед покупкой ценных бумаг важно проанализировать риски:
- ситуацию в мире и стране;
- просмотреть финансовые операции компании, акции которой приобретаются;
- историю развития предприятия-эмитента;
- составить прогноз динамики цены на акции.
После проведенного анализа, нужно выбирать стратегию заработка. Их всего четыре:
- дивиденды. Прибыль фирмы разделяется между владельцами акций. Доход можно выводить в любое время;
- игра на повышение. Брокер по просьбе клиента приобретает ценные бумаги по сниженной цене, а потом перепродает по высокой;
- игра на понижение. Инвестор берет векселя у брокера в долг. Затем продает их по цене на данный момент. Когда капитализация предприятия падает, биржевой игрок покупает акции по сниженной цене и возвращает их брокеру. Разница между продажей и покупкой по низкой стоимости и составляет прибыль;
- покупка и продажа валюты. Выгода на разнице стоимости валюты.
Как выбрать брокера?
Шесть пунктов, которые нужно проверить, выбирая брокерскую компанию:
- лицензию Центробанка;
- документы, подтверждающие деятельность компании;
- опыт брокера;
- рейтинг на Московской бирже;
- тарифные планы;
- качество сервиса.
Где лучше открыть брокерский счет?
Приводим топ-5 лучших брокеров-лидеров по данным сравни.ру в нашей таблице.
| Фирма | Тариф | Комиссия за операции, % | Обслуживание, руб |
| Фридом Финанс | «СТАНДАРТНЫЙ» | 0,12% | 0 руб./мес |
| Тинькофф Инвестиции | «ПРЕМИУМ» | 0,025% — 4% | 1990 руб./мес |
| БКС Мир инвестиций | «ТРЕЙДЕР» | 0,01% — 0,03% | 299 руб./мес |
| Альфа-Инвестиции | «ТРЕЙДЕР» | 0,014% — 4% | 199 руб./мес |
| Открытие Брокер | «ВСЁ ВКЛЮЧЕНО» | 0,08% — 0,8% | 0 руб./мес |
Насколько безопасны брокерские счета?
Риски потерять деньги есть, но они минимальны.
По закону средства – находятся у брокера, и он не имеет права объединять их со своими, а также ими рассчитываться. Чтобы не рисковать при совершении сделки, можно переводить посреднику строго необходимую сумму.
Главный риск – брокерский счет не застрахован, и в случае банкротства выплат не будет.
Заключение. Перед тем как выходить на биржу, оцените риски. В статье мы их указали. Ответственно подходите к выбору брокерской компании, чтобы не было больно за потерянные деньги. Если работать с брокерами самостоятельно нет возможности, обратитесь в трейдовую компанию.
